近年來，電信詐騙、非法集資案件層出不窮，詐騙手段花樣繁多，給老百姓帶來諸多隱患，看似普通的柜面業(yè)務(wù)背后也可能暗藏危機(jī)。反詐工作是銀行保護(hù)客戶資金安全、維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的重要保障。
在建行上海市分行有這樣一群人，他們嚴(yán)格落實(shí)柜面核查、不斷提升反詐意識(shí)、優(yōu)化賬戶審查流程、強(qiáng)化警銀合作……正是這一系列強(qiáng)有力的舉措，成功堵截多起涉詐賬戶，有效阻斷了非法資金的流通路徑。
慧眼識(shí)騙，及時(shí)止損
“快快快，幫幫我，我可能遇到了詐騙……”趙阿姨匆匆來到建行上海虹井路支行，神色焦急地向大堂經(jīng)理求助。
“小妹妹，你聽阿姨說，那個(gè)客服說開通直播要收費(fèi)的，阿姨不會(huì)弄，想讓他們幫我關(guān)了，我就按照他們說的做了，他們先讓我下載了什么屏幕共享軟件，讓我開通了好多貸款，還要我向他的卡里轉(zhuǎn)50000塊錢，然后我就突然發(fā)現(xiàn)卡上3000多塊錢都沒有了，阿姨弄不來的，我該怎么辦呀！”
大堂經(jīng)理先是耐心安撫道：“阿姨您別急，我們幫您想辦法！”通過查詢趙阿姨賬戶余額，所幸剩余資金還沒有被劃走，大堂經(jīng)理立刻將銀行卡掛失，隨即撥打了報(bào)警電話�！鞍⒁�，這些可都是騙子的套路，竊取密碼后再盜走卡里的錢，這就是典型的電信詐騙了，您以后可得小心了��！”民警對趙阿姨叮囑道。
銀行員工幫助趙阿姨及時(shí)止損，她激動(dòng)的心情難以言表，緊緊握住大堂經(jīng)理的手說：“真是太感謝你們了，要是沒有你們，我們老百姓辛辛苦苦賺的錢就都沒了啊！”
保本高息，警鐘長鳴
這天，王阿姨來到建行華靈路支行想要給她的“投資顧問”李先生轉(zhuǎn)一筆“投資款”，因?yàn)檗D(zhuǎn)賬的金額比較大，柜員小陸便詢問王阿姨是否認(rèn)識(shí)李先生，王阿姨興致沖沖地向小陸介紹道，李先生是幫她在“投資平臺(tái)”理財(cái)?shù)摹巴顿Y顧問”。王阿姨一邊述說著“成功”的投資經(jīng)歷，一邊夸贊：“這個(gè)平臺(tái)的收益非常高！這幾天賺了不少錢呢！”內(nèi)心的得意洋溢嘴角。
聽到這里柜員小陸意識(shí)到事情不對，便對王阿姨進(jìn)行勸說：“阿姨，現(xiàn)在很多的軟件、平臺(tái)都可以造假的，您看中的是他們的利息，但他們看中的可是您手里的本金！您千萬別被騙了��！”但深陷其中的王阿姨堅(jiān)持認(rèn)為這個(gè)是正規(guī)平臺(tái)，還將近期收益展示給小陸看，覺得銀行多管閑事。擔(dān)心王阿姨造成不可彌補(bǔ)的損失，小陸在不得已的情況下，撥打了屬地派出所的電話。
“天上不會(huì)掉餡餅，如果真有這么高收益的投資他自己早就賺走了，怎么可能輪得到別人呢！”在網(wǎng)點(diǎn)員工和民警一番勸說下，王阿姨終于醒悟，意識(shí)到了這個(gè)不法平臺(tái)的危害，放棄了轉(zhuǎn)賬的念頭，“謝謝你們啊，我差點(diǎn)就轉(zhuǎn)賬過去了，我得趕緊告訴我朋友，別讓更多人被騙了！”
警銀聯(lián)動(dòng)，阻詐同行
這天下午，有一個(gè)手拿大布袋“奇怪”的客戶急沖沖地走進(jìn)建行上海練塘支行，經(jīng)詢問得知，客戶趙某前來是辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)辦理過程中，當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)工作人員詢問趙某資金來源及用途時(shí)，只見趙某眼神躲閃，回答的含糊其辭、語無倫次，不斷催促工作人員繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)以掩蓋內(nèi)心的忐忑。網(wǎng)點(diǎn)工作人員意識(shí)到不對，感覺趙某十分可疑，立刻警惕起來，對趙某說道：“您好，我們網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金不足了，您稍安勿躁耐心等待一下�！痹捯粑绰洌w某以還有急事為由不斷催促網(wǎng)點(diǎn)工作人員加緊辦理，網(wǎng)點(diǎn)工作人員隨即報(bào)警。
民警到達(dá)后，趙某低著頭一言不發(fā)，經(jīng)核查后發(fā)現(xiàn)趙某可能涉嫌詐騙，民警立刻將趙某帶回警局做進(jìn)一步調(diào)查，同時(shí)，銀行也對趙某的銀行賬戶采取了管控措施，將風(fēng)險(xiǎn)防范于未然。
建設(shè)銀行上海市分行一直秉持“金融為民”理念，壓實(shí)反詐主體責(zé)任，積極落實(shí)賬戶管理要求和風(fēng)險(xiǎn)防控措施，提高員工反詐風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)，以實(shí)際行動(dòng)為老百姓的財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航。(完)
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編輯：許兵
