近年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)不斷發(fā)展，電信詐騙和非法集資案件日益增多，給廣大群眾帶來(lái)諸多風(fēng)險(xiǎn)隱患。銀行作為資金流通的主要渠道，看似普通的柜面取款業(yè)務(wù)也可能暗藏風(fēng)險(xiǎn)。近日，民生銀行上海分行工作人員，憑借敏銳的洞察力和專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，攜手公安機(jī)關(guān)攔截多起電詐“車(chē)手”柜面取現(xiàn)，涉及資金21萬(wàn)元，有效阻斷詐騙犯罪的進(jìn)一步蔓延。
異地客戶(hù)羅某某于近日至延平支行現(xiàn)金柜臺(tái)辦理取款9萬(wàn)元業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)辦理授權(quán)過(guò)程中，支行監(jiān)控崗發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)所持卡為前一天新辦卡，取款前剛收到他人異地他行轉(zhuǎn)款10萬(wàn)元，其特征與分行前期通報(bào)涉詐賬戶(hù)取款案例十分吻合，尤其是羅某某在回復(fù)柜員轉(zhuǎn)賬原因及取款用途時(shí)，其話術(shù)也與分行通報(bào)的一起案例極其相似，這引起了柜員和監(jiān)控崗的高度警覺(jué)。于是在向支行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)同時(shí)向?qū)俚嘏沙鏊鶎で缶絽f(xié)助，與此同時(shí)，柜員也以大額取現(xiàn)需要審核為由穩(wěn)住客戶(hù)。曹家渡派出所民警到達(dá)支行網(wǎng)點(diǎn)詢(xún)問(wèn)情況后，將該羅姓人員帶離做進(jìn)一步核查。后經(jīng)警方反饋，當(dāng)日14點(diǎn)19分該賬戶(hù)被河南信陽(yáng)公安局直連凍結(jié)，卡內(nèi)資金未被取走，并對(duì)民生銀行員工認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度和高度的警覺(jué)意識(shí)表示贊揚(yáng)。
近日，異地客戶(hù)吳某某至七寶支行辦理7萬(wàn)元取現(xiàn)業(yè)務(wù)，經(jīng)核查該客戶(hù)反詐二維碼顯示為綠碼，但該卡為前一天在民生銀行蘇州分行剛開(kāi)立，且當(dāng)天取款前剛有一筆70379元備注為往來(lái)款的資金入賬，現(xiàn)立即就到網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)，柜面人員感覺(jué)存在異常。經(jīng)詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)表示該筆資金是其女婿的彩禮，且能報(bào)出交易對(duì)手名字，但結(jié)合禮金數(shù)額情況，以及前一日開(kāi)卡第二日就在異地取款的情況，柜面人員仍感到該筆取款有異。為保障資金安全，柜員立即匯報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)并報(bào)警處理。
近日，異地客戶(hù)楊某某至閔行支行辦理5萬(wàn)元取現(xiàn)業(yè)務(wù)，柜員在查詢(xún)?cè)摽蛻?hù)反詐二維碼時(shí)雖顯示為綠碼，但在查詢(xún)交易明細(xì)時(shí)發(fā)現(xiàn)該筆款項(xiàng)是當(dāng)天早上分兩筆從廣西某地入賬，當(dāng)柜面人員詢(xún)問(wèn)客戶(hù)資金用途時(shí)，對(duì)方稱(chēng)該筆款項(xiàng)是向自己姐姐的借款，用于父母家裝修，但詢(xún)問(wèn)進(jìn)一步細(xì)節(jié)時(shí)，對(duì)方卻含糊其辭、眼神閃躲。為此，柜面人員判斷該客戶(hù)的取款業(yè)務(wù)存在可疑。支行隨后聯(lián)系閔行區(qū)反詐中心并報(bào)屬地派出所，閔行區(qū)反詐中心反饋“其賬戶(hù)近期有江蘇警方查詢(xún)記錄，如其現(xiàn)場(chǎng)形跡可疑可撥打派出所電話，請(qǐng)民警現(xiàn)場(chǎng)核查�！陛匪膳沙鏊窬S后抵達(dá)支行，對(duì)客戶(hù)楊某某進(jìn)行詢(xún)問(wèn)并將其帶離，警方提示暫不辦理該客戶(hù)的取款業(yè)務(wù)。
民生銀行上海分行高度重視反詐宣傳，根據(jù)國(guó)家及公安部門(mén)的相關(guān)要求，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)定，積極參與“全民反詐在行動(dòng)”宣傳月集中宣傳活動(dòng)，持續(xù)開(kāi)展“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)培訓(xùn)”，不斷提升員工識(shí)詐、防詐、反詐能力，強(qiáng)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效落實(shí)開(kāi)戶(hù)掃碼辨識(shí)工作。同時(shí)，通過(guò)開(kāi)展反詐宣傳，將反詐知識(shí)送到市民身邊，實(shí)現(xiàn)“零距離”的普及，以實(shí)際行動(dòng)踐行社會(huì)責(zé)任，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者切身利益和合法權(quán)益，守護(hù)客戶(hù)資金安全，筑牢金融反詐“防護(hù)網(wǎng)”。(完)
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編輯：許兵
