上海因開放而生，因開放而興，開放是上海的最大優(yōu)勢(shì)。作為國(guó)內(nèi)全球化和綜合化程度最高的銀行，中行上海市分行走開放路、打創(chuàng)新牌，充分發(fā)揮跨境金融優(yōu)勢(shì)和特色，持續(xù)提升跨境投融資便利化水平，積極服務(wù)更高水平對(duì)外開放，為“走出去”和“引進(jìn)來”企業(yè)提供一攬子金融服務(wù)，為推進(jìn)金融高水平對(duì)外開放持續(xù)貢獻(xiàn)中行力量。
服務(wù)“走出去”與“引進(jìn)來”
去年以來，電動(dòng)汽車、鋰電池、太陽(yáng)能電池成為中國(guó)出口“新三樣”。中國(guó)產(chǎn)品出口強(qiáng)勁增長(zhǎng)的背后，也離不開金融力量的支持。中行上海市分行結(jié)合供應(yīng)鏈金融等特色產(chǎn)品，圍繞中國(guó)制造“走出去”的難點(diǎn)、痛點(diǎn)，重點(diǎn)加大包括“新三樣”在內(nèi)的外貿(mào)領(lǐng)域資金投放力度，助力外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模、優(yōu)結(jié)構(gòu)。
今年3月，在了解到某“國(guó)車出海”企業(yè)境內(nèi)外資金需求后，中行上海市分行迅速響應(yīng)，結(jié)合客戶出口貿(mào)易以及匯率、利率走勢(shì)，圍繞其電動(dòng)汽車出口交易形成的應(yīng)收賬款提供場(chǎng)景化跨境金融服務(wù)方案，通過保理融資為企業(yè)提供資金融通超10億元人民幣，助力企業(yè)搶抓海外市場(chǎng)機(jī)遇。
為更好服務(wù)頭部企業(yè)海外業(yè)務(wù)需求，中國(guó)銀行在滬成立上�？缇炽y團(tuán)中心，廣泛聯(lián)動(dòng)海內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，挖掘潛在業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，積極主導(dǎo)融資結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、授信上報(bào)、貸款協(xié)議談判等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)高效簽約放款。近期，上�？缇炽y團(tuán)中心成功助力中國(guó)種業(yè)龍頭隆平高科，落地首筆南美洲農(nóng)業(yè)板塊跨境人民幣貸款項(xiàng)目，投放金額3億元人民幣。此外，為重點(diǎn)民營(yíng)企業(yè)客戶落地首筆多幣種ESG跨境銀團(tuán)貸款，融資總額5.9億美元，中行作為牽頭行、簿記行，參貸金額7000萬美元。
上海是對(duì)外開放的前沿陣地，中外金融和經(jīng)貿(mào)往來十分密切。中行上海市分行協(xié)助中航租賃、海通恒信、招銀租賃等企業(yè)在境外市場(chǎng)成功發(fā)行債券，助力打造債市高水平開放的示范效應(yīng)。
不僅如此，該行持續(xù)為境內(nèi)外機(jī)構(gòu)債券發(fā)行人和投資人提供綜合化、一體化的金融服務(wù)。今年以來，積極貫徹高質(zhì)量“引進(jìn)來”，先后協(xié)助新開發(fā)銀行、法國(guó)農(nóng)業(yè)信貸銀行、巴斯夫集團(tuán)等知名多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)和境外發(fā)行人成功在中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)發(fā)行熊貓債券，進(jìn)一步推動(dòng)人民幣國(guó)際化進(jìn)程。積極對(duì)接20余家境外投資人參與境內(nèi)外債券市場(chǎng)，涵蓋新加坡、中國(guó)香港等地區(qū)，類型包括商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等。同時(shí)堅(jiān)持高水平“走出去”，助力多家中資發(fā)行人如中航租賃、國(guó)泰君安證券等赴境外債券市場(chǎng)發(fā)行債券。其中成功協(xié)助招銀金融租賃定價(jià)綠色美元債券、臨港集團(tuán)定價(jià)首筆離岸人民幣社會(huì)責(zé)任債券。債券市場(chǎng)參與主體的多元化發(fā)展，也創(chuàng)造出更多元的市場(chǎng)需求，提升債券市場(chǎng)深廣度與交易活躍度，凸顯中國(guó)資產(chǎn)的投資價(jià)值。
促進(jìn)跨境投融資便利化
上海作為中國(guó)經(jīng)濟(jì)中心城市，承載著“五個(gè)中心”重要功能，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)對(duì)外開放水平不斷深化。中行上海市分行勇做高水平對(duì)外開放的“排頭兵”，助力完善境內(nèi)外市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制，提升跨境投融資便利化水平，更好利用國(guó)內(nèi)國(guó)際兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源，持續(xù)增強(qiáng)上海全球資源配置能力。
在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)過程中，中行上海市分行率先辦理首單自貿(mào)區(qū)跨境雙向人民幣資金池、上海首單本外幣一體化資金池試點(diǎn)業(yè)務(wù)等首筆首單業(yè)務(wù)超70項(xiàng)，并獨(dú)家入選自貿(mào)區(qū)10周年制度創(chuàng)新樣本銀行。去年，該行落地首個(gè)以FTN為主賬戶的日歸集型跨境資金池，支持跨國(guó)企業(yè)在岸、離岸資金集中運(yùn)營(yíng)，滿足跨國(guó)集團(tuán)境外母公司為主辦企業(yè)對(duì)資金日歸集的需求，解決了跨境資金池跨時(shí)區(qū)資金調(diào)撥、運(yùn)營(yíng)實(shí)施難度大的痛點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)跨國(guó)集團(tuán)的資金在岸集約管理。
依托創(chuàng)新政策開展先行先試，中行上海市分行率先落地自貿(mào)區(qū)新片區(qū)跨境貿(mào)易投資高水平開放試點(diǎn)政策中的4項(xiàng)經(jīng)常項(xiàng)下試點(diǎn)及7項(xiàng)資本項(xiàng)下試點(diǎn)，并完成多筆市場(chǎng)首單。今年，國(guó)家外匯管理局上海市分局發(fā)布《國(guó)家外匯管理局關(guān)于擴(kuò)大開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點(diǎn)的通知》業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則。在獲悉某交通設(shè)備制造企業(yè)有外債變更需求后，該行迅速響應(yīng)，向企業(yè)詳細(xì)介紹相關(guān)政策，全程協(xié)助準(zhǔn)備登記材料，成功落地上海地區(qū)擴(kuò)圍后首批外債登記業(yè)務(wù)，為進(jìn)一步擴(kuò)大“便利化”貢獻(xiàn)中行力量。
截至目前，通過專業(yè)化的服務(wù)方案與多元化的金融產(chǎn)品，中行上海市分行積極服務(wù)銀行、券商、基金、金融租賃公司等同業(yè)機(jī)構(gòu)客戶，滿足客戶匯率、利率、貨幣市場(chǎng)、貴金屬等各項(xiàng)需求。近年來，該行還將服務(wù)觸角延伸到了海外，通過推動(dòng)跨境投資的創(chuàng)新與發(fā)展，在金融市場(chǎng)交易、產(chǎn)品創(chuàng)新、資金結(jié)算等領(lǐng)域全方位支持國(guó)際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)建設(shè)，與多家歐資和亞洲金融機(jī)構(gòu)保持密切的合作，便利境外投資者通過平臺(tái)自由配置人民幣資產(chǎn)，為跨境客戶提供更多投資、結(jié)算、托管途徑。今年3月，舉辦“共話金融 跨境共贏”跨境機(jī)構(gòu)資本市場(chǎng)投資沙龍，深化外資對(duì)中國(guó)的資本市場(chǎng)、債券市場(chǎng)的了解和關(guān)注，為資本市場(chǎng)雙向開放提供助力。
為實(shí)體經(jīng)濟(jì)排憂解難
在中外經(jīng)濟(jì)往來中，實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)的發(fā)展同樣需要金融之水的滋潤(rùn)。中行上海市分行全力支持各項(xiàng)金融創(chuàng)新試點(diǎn)，積極為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航。
今年初，國(guó)家外匯管理局實(shí)施《銀行外匯展業(yè)管理辦法(試行)》，推動(dòng)商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造，營(yíng)造與高水平開放相適應(yīng)的制度環(huán)境。思愛普軟件公司是新政的“嘗鮮者”。過去，企業(yè)在支付特許權(quán)使用費(fèi)時(shí)需準(zhǔn)備稅務(wù)備案信息、合同、發(fā)票等單證，材料種類多、準(zhǔn)備流程較為繁瑣，增加了企業(yè)財(cái)務(wù)部門的負(fù)擔(dān)和壓力。中行上海市分行緊跟政策步伐，以“全流程管理”為整體思路，為企業(yè)提供更優(yōu)服務(wù)方案。優(yōu)化后，企業(yè)提出支付需求，憑借稅務(wù)備案信息和支付指令即可在銀行直接辦理服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下付匯業(yè)務(wù)，從而大幅提升業(yè)務(wù)辦理效率。
數(shù)字化是銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的大勢(shì)所趨。中行上海市分行正進(jìn)一步加快推進(jìn)業(yè)務(wù)辦理數(shù)字化的腳步：綜合運(yùn)用大數(shù)據(jù)、RPA、OCR等新興技術(shù)手段，自主研發(fā)“數(shù)智化制單平臺(tái)”，在業(yè)務(wù)操作流程、客戶及相關(guān)港口或船代規(guī)則、內(nèi)部管理及問題協(xié)同機(jī)制等方面進(jìn)行流程優(yōu)化，在數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)審核、數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)等環(huán)節(jié)引進(jìn)科技手段、開發(fā)系統(tǒng)自動(dòng)處理功能，取代原先人工為主的處理模式，顯著降低人力投入成本，讓業(yè)務(wù)辦理效率倍增；發(fā)揮大數(shù)據(jù)分析與運(yùn)用能力，針對(duì)性推出“跨境匯入?yún)R款直入賬”產(chǎn)品，打通傳統(tǒng)模式下企業(yè)收匯“堵點(diǎn)”，通過系統(tǒng)的自動(dòng)識(shí)別與處理，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)秒級(jí)自動(dòng)入賬，免去了客戶重復(fù)填單蓋章、往返網(wǎng)點(diǎn)遞交材料的麻煩，節(jié)約企業(yè)的“腳底成本”；在支付端抓緊發(fā)力，為企業(yè)匯款帶來“加速度”，實(shí)現(xiàn)企業(yè)網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、銀企直連、SWIFT直連等各類線上渠道發(fā)起的境內(nèi)外幣和跨境匯款業(yè)務(wù)集約化運(yùn)營(yíng)，并支持增值稅發(fā)票電子清單、增值稅發(fā)票影像OCR自動(dòng)識(shí)別和校驗(yàn)，大幅提升企業(yè)外幣支付效率；外匯名錄登記下放銀行操作新政生效首日即幫助一批企業(yè)實(shí)現(xiàn)該業(yè)務(wù)免填單和全流程自動(dòng)化處理……
下一步，中行上海市分行將始終胸懷“國(guó)之大者”，堅(jiān)持守正創(chuàng)新，高質(zhì)量服務(wù)深化改革擴(kuò)大開放，全力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，為服務(wù)高水平對(duì)外開放、構(gòu)建國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)新發(fā)展格局貢獻(xiàn)金融力量。(完)
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編輯：許兵
