中新網(wǎng)上海新聞11月30日電 (高志苗)上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院(高金)與數(shù)字經(jīng)濟(jì)開放研究平臺(tái)29日聯(lián)合舉辦“2023高金財(cái)富管理論壇”，并發(fā)布新一期《中國居民投資理財(cái)行為調(diào)研報(bào)告》(下稱《報(bào)告》)。

　　據(jù)介紹，為了解中國居民投資理財(cái)現(xiàn)狀，上海交通大學(xué)中國金融研究院聯(lián)合螞蟻集團(tuán)研究院和螞蟻理財(cái)智庫于2021年起每年開展問卷調(diào)研，并發(fā)布相關(guān)報(bào)告。

　　最新的《報(bào)告》發(fā)現(xiàn)，在居民金融健康度方面，采取各類財(cái)務(wù)管理措施的家庭占比均有小幅下降，設(shè)立財(cái)務(wù)目標(biāo)和進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃的意識(shí)有待提高；將長期理財(cái)用作補(bǔ)充養(yǎng)老金的居民比例繼續(xù)大幅提升，由2021年的10%、2022年的26%提高至今年的45%，尤其是40歲以上群體中，該比例達(dá)到了58%。對(duì)于產(chǎn)品不了解和產(chǎn)品吸引力不足是個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品推行的最大阻礙。

　　《報(bào)告》提出，一方面?zhèn)�人需要提升金融素養(yǎng)，加深關(guān)于養(yǎng)老相關(guān)的認(rèn)知，盡早著手養(yǎng)老計(jì)劃的籌備。另一方面，市場也需要增加養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)、買方投顧服務(wù)、養(yǎng)老金產(chǎn)品服務(wù)的供應(yīng)，滿足居民多元的、個(gè)體差異化的養(yǎng)老需求。

　　《報(bào)告》從配置、選品、長期投資行為三方面分析了居民投資理財(cái)行為特點(diǎn)。在配置方面，居民的資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)偏好整體下降，保險(xiǎn)配置比例穩(wěn)中有升，財(cái)富管理行業(yè)應(yīng)該順應(yīng)不同周期下居民風(fēng)險(xiǎn)偏好的不同特點(diǎn)，提供跨品類的、更符合居民需求的配置服務(wù)，建議相關(guān)政策也提供支持和引導(dǎo)。在選品方面，居民更加理性，成本敏感度上升。居民對(duì)于基金公司品牌和明星基金經(jīng)理的關(guān)注傾向明顯減弱，歷史收益仍是投資者購買基金最關(guān)注的因素。在長期投資行為方面，居民對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的持有時(shí)長分化，部分受訪者對(duì)投資虧損的容忍度上升。這說明經(jīng)歷過市場波動(dòng)和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)持續(xù)的陪伴，部分居民更加接受長期投資的理念，可以更理性地看待市場的波動(dòng)。(完)

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編輯：高志苗